现金买数字货币犯法吗？线下交易最容易踩的法律红线很多人问我，拿现金去线下买比特币、USDT到底犯不犯法。现金本身不违法，拿纸币跟朋友换点美元没问题。用现金批量购买数字货币，很容易被认定为洗钱或地下钱庄行为。这种线下OTC交易，单笔金额一过门槛就触发大额现金报告义务。大额现金交易不留痕迹这件事，本身就是最强的风险信号。